Η διαδικασία για το άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού στην Ελλάδα απαιτεί την προσκόμιση συγκεκριμένων εγγράφων που διασφαλίζουν την ταυτοποίηση του πελάτη και τη νομιμότητα της λειτουργίας του λογαριασμού. Τα στοιχεία αφορούν την ταυτότητα, τα οικονομικά δεδομένα, τη διεύθυνση και το επάγγελμα του αιτούντος.
1. Ταυτοποίηση
Απαιτείται έγκυρο έγγραφο ταυτοποίησης, όπως:
-
Αστυνομική ταυτότητα ή διαβατήριο
-
Υπηρεσιακή ταυτότητα (Σώματα Ασφαλείας ή Ένοπλες Δυνάμεις)
-
Ταυτότητα ομογενούς ή πολίτη ΕΕ
-
Δελτίο αιτούντων άσυλο ή δικαιούχων διεθνούς προστασίας
Σε φυσική επίσκεψη στην τράπεζα, τα έγγραφα πρέπει να είναι πρωτότυπα.
2. Οικονομικά και φορολογικά στοιχεία
-
Εκκαθαριστικό σημείωμα ή έντυπο Ε1 (εάν δεν έχει εκδοθεί ακόμη)
-
Υπεύθυνη δήλωση μη υποχρέωσης φορολογικής δήλωσης
-
Απόδοση ΑΦΜ ή αντίστοιχο έγγραφο από χώρα του εξωτερικού
-
Για όσους έχουν φορολογική υποχρέωση στις ΗΠΑ: έντυπο W9 ή W8BEN
3. Απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας
-
Πρόσφατος λογαριασμός ΔΕΚΟ, τηλεφωνίας ή ίντερνετ
-
Μισθωτήριο συμβόλαιο ή δήλωση μίσθωσης από το TAXISnet
-
Βεβαίωση μονίμου κατοικίας από τον δήμο
-
Για φιλοξενούμενους, υπεύθυνη δήλωση και έγγραφα του οικοδεσπότη
-
Για κατοίκους εξωτερικού, λογαριασμός ΔΕΚΟ ή πιστοποιητικό διεύθυνσης από δημόσια αρχή ή προξενείο
4. Επαγγελματική ιδιότητα
Ανάλογα με το επάγγελμα, απαιτούνται:
-
Μισθωτοί: βεβαίωση εργοδότη ή πρόσφατη μισθοδοσία
-
Συνταξιούχοι: ενημερωτικό σημείωμα σύνταξης ή απόφαση συνταξιοδότησης
-
Ελεύθεροι επαγγελματίες: έναρξη επιτηδεύματος, Ε3, επαγγελματική ταυτότητα ή ασφαλιστική ενημερότητα
-
Φοιτητές: φοιτητικό πάσο ή βεβαίωση σπουδών
-
Άνεργοι: κάρτα ανεργίας ΟΑΕΔ ή υπεύθυνη δήλωση
-
Αγρότες: εκκαθαριστικό με αναφορά σε γεωργική δραστηριότητα
-
Οικιακά: υπεύθυνη δήλωση του Ν. 1599/1986
-
Κάτοικοι εξωτερικού: έγγραφα επαγγελματικής δραστηριότητας από δημόσια αρχή της χώρας εγκατάστασης
Ψηφιακή διαδικασία μέσω eGov KYC
Οι πολίτες μπορούν να συνδεθούν με κωδικούς TAXISnet στην πλατφόρμα eGov KYC, όπου τα στοιχεία τους αντλούνται αυτόματα.
Εναλλακτικά, τα έγγραφα μπορούν να ανεβούν ηλεκτρονικά μέσω e-Banking ή να προσκομιστούν με ραντεβού σε κατάστημα.